În ultima perioadă, s-a dezvoltat o nouă metodă de înșelăciune, prin convingerea oamenilor să investească sume relativ mici de bani, tocmai pentru a le crea iluzia că sunt în siguranță și că dacă pierd, nu este o pagubă atât de mare. Problema intervine atunci când li se spune că trebuie să descarce o aplicație pentru a putea investi.
În prima fază, persoana abordată face de bunăvoie un transfer de bani către societatea comercială fantomă. Ulterior, viitoarei victime i se trimite o aplicație care, odată instalată în telefon, dobândește controlul asupra acestuia, iar autorul faptei poate efectua singur tranzacții financiare prin aplicația de banking. Din plângerile înregistrate se evidențiază următoarele particularități:
- se promit câștiguri bănești, prin achiziționarea de acțiuni la companii cu renume și cunoscute la nivel național;
- se evidențiază și se promit câștiguri bănești prin crearea falsei împrejurări a unor investiții bănești pe diferite platforme electronice (platforme de investiții) sau prin achiziționarea sau investiții în criptomonede;
- persoanele vătămate sunt îndrumate să își instaleze o aplicație de control la distanță, sub pretextul că prin intermediul acestei aplicații vor fi ajutați/îndrumați de operatori cum să investească sumele de bani și apoi să retragă câștigurile ori cum să achiziționeze acțiuni/criptomonede;
- odată instalată aplicația informatică, autorii au acces total asupra smartphone-ului persoanei vătămate;
- infractorii pot astfel accesa aplicațiile bancare și realiza transferuri de fonduri, chiar și fără consimțământul acesteia.
- persoanele vătămate sunt îndrumate apoi să își instaleze alte aplicații informatice, să își realizeze conturi în aceste aplicații, iar apoi să își transfere sume de bani în acestea, sub falsul pretext că investind sume de bani vor avea ulterior câștiguri suplimentare;
- autorii comunică cu persoanele vătămate, de obicei prin mesaje și apeluri vocale prin intermediul unei aplicații telefonice dedicate;
- autorii se recomandă ca având calitatea de brokeri sau angajați ai unor companii de renume ori ai unor platforme electronice de investiții.
- De asemenea, s-au întâlnit situații când autorii și-au declinat calitatea de consultanți financiar.
În unele cazuri, persoanele vătămate sunt îndrumate să își realizeze credite bancare la diferite instituții bancare, pentru ca ulterior să ,,investească” sume de bani. Când persoanele vătămate doresc să își retragă sumele de bani învestite ori așa-zisele ,,câștiguri”, autorii fie întrerup orice cale de comunicare, fie invocă pretexte mincinoase, pentru ca persoanele vătămate să nu își poată retrage sumele de bani.
Pentru a nu deveni victime ale acestui gen de infracțiuni, polițiștii din cadrul Compartimentului de Analiză și Prevenire a Criminalității recomandă:
- nu dați curs anunțurilor referitoare la realizarea de investiții, achiziție de acțiuni, criptomonede care sunt prezente pe rețelele de socializare
- nu dați curs instalării unor aplicații care oferă acces de la distanță unei terțe persoane la smartphone-ul personal
- nu instalați, la recomandarea unor terțe persoane, aplicații prin care se oferă posibilitatea realizării unor investiții de capital
- verificați veridicitatea datelor prezentate: de regulă, entitățile bancare din România și companiile consacrate nu postează anunțuri de investiții pe rețele de socializare
- dacă aveți suspiciuni în privința acestor anunțuri, sesizați de îndată Poliția!
Așadar, dacă doriți să investiți, nu vă grăbiți, informați-vă înainte! (IPJ Vrancea)
